تمامی فایل های موجود در نیکان فایل، توسط کاربران آپلود می شوند. لطفاً اگر تخلفی مشاهده کردید یا مالک فایلی هستید که بدون اطلاع شما در سایت قرار گرفته، به ما اطلاع دهید.
عضویت در خبرنامه

پژوهش مفاهیم پولشویی

دانلود پژوهش با موضوع مفاهیم پولشویی، در قالب doc و در 80 صفحه، قابل ویرایش.

کد فایل:26905
دسته بندی: علوم انسانی » حقوق

تعداد مشاهده: 2954 مشاهده

فرمت فایل دانلودی:.docx

فرمت فایل اصلی: doc

تعداد صفحات: 80

حجم فایل:303 کیلوبایت

  پرداخت و دانلود  قیمت: 54,000 تومان
پس از پرداخت، لینک دانلود فایل برای شما نشان داده می شود.
0 0 گزارش
  • توضیحات:
    دانلود پژوهش با موضوع مفاهیم پولشویی،
    در قالب doc و در 80 صفحه، قابل ویرایش.


    بخشی از متن:
    مقدمه
    در چند دهه اخير صنعت بانکداري، سازمان هاي مالي و صنعت خدمات مالي کشورهاي توسعه يافته، گام هاي بلندي را در جهت مبارزه با پول شويي برداشته اند. با وجود اين، اين گروه از مشاغل هنوز هم نسبت به جرم پول شويي آسيب پذير مي باشند، به ويژه با توجه به اينکه روش هاي پول شويي نيز طي اين سال ها و به علت توسعه محصولات و خدمات بانکي ارائه شده  ،روابط مالي پيچيده تر، پيشرفت    فنا وري و افزايش سرعت جريان هاي پولي جهاني مبتکرانه تر شده است . بر اين اساس ، سازمان هاي بين المللي درگير با پديده پول شويي از جمله گروه اقدام مالي عليه پول شويي با عنايت به زيا ن هاي اقتصادي و اجتماعي پديده پول شويي و تامين مالي تروريسم ، بانک ها و موسسات مالي در کشورهاي مختلف را همواره ترغيب مي کنند تا برنامه هاي موثري ر ا عليه پديده پول شويي و تامين مالي تروريسم به کارگيرند. يک برنامه موثر ضد پول شويي شامل کنترل هاي لازم در خصوص گشايش حساب، تشخيص و گزارش موارد مشکوک مي شود .(کشتکار 3:1390)
    پولشويي اثر مهمي بر اقتصاد کشور دارد، زيرا پولشويي رشد اقتصادي را تحت تاثير قرار ميدهد. پولشويي و تامين مالي تروريسم، هر دو ميتوانند بانکها را تضعيف کنند و شهرت و اعتبار تمام بخش مالي را مورد تهديد قراردهند. بنابراين مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم، عنصر کليدي در بهبود استحکام و سلامت بخش مالي هر کشور است. به طور کلي پيامدهاي مضر اين دوپديده براي بانکها به شرح زير است:
    و .  . . .


    فهرست مطالب:
    2-3-تاریخچه پولشویی   
    2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران   
    2-5-تاریخچه بانک صادرات   
    2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی   
    2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهاي روان گردان (کنوانسیون وین)   
    2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال)   
    2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا   
    2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس هاي اوراق بهادار (IOSCO)   
    2-6-5-کنوانسیون ملل متحد براي مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)   
    2-6-6- نیروي ویژه اقدام مالی براي مبارزه با پولشویی(FATF)   
    2-7-آمار مربوط به پول شویی   
    2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی   
    2-8-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی   
    2-9-مکانیزم های  پولشویی   
    2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوكارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد   
    2-10-1- پولهاي  خاكستري   
    2-10-2 پولهاي  سياه :   
    2-10-3- پولهاي  كثيف (پولهاي  آغشته به خون):   
    2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک   
    2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:   
    2-12-2-حساب های وابستگان؛   
    2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛   
    2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛   
    2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛   
    12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛   
    2-12-7- حسابهای غیرفعال؛   
    2-12-7-1- نقل وانتقال پول   
    2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها   
    2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها   
    2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)   
    2-12-7-5-اسمورفینگ:   
    2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی):   
    2-12-9-بانک هاي پوسته ای   
    2-12-10-شرکت های بیمه   
    2-12-11- صرافی ها   
    2-12-12-تجارت بین الملل   
    2-12-13-شعب اجاره ای   
    2-12-14-بازار اوراق بهادار   
    2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:   
    2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران   
    2-15-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:   
    2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:   
    2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی   
    2-17-1-ريسك اعتباري   
    2-17-2-ريسک مشتري   
    2-18-محصولات و خدمات پر ريسک نيزعبارتند از:   
    2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:   
    2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم   
    2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1:   
    2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:   
    2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک:   
    2-19-3-گزارش هاي روزانه وسوابق انتقالات خطي )تلفن ،سوئيفت و اينترنت(   
    2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه يا گردش حساب مشتري   
    2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها   
    2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:   
    2-19-8-نگهداری سوابق:   
    2-20-واحد تطبیق:   
    2-20-1- الزامات واحد تطبیق:   
    2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:   
    2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:   

    منابع دارد



    برچسب ها: پژوهش مفاهیم پولشویی تحقیق مفاهیم پولشویی مقاله مفاهیم پولشویی ادبیات نظری مفاهیم پولشویی ادبیات نظری مفاهیم پولشویی پیشینه تحقیق مفاهیم پولشویی مبانی نظری مفاهیم پولشویی
  • در قالب doc و در 80 صفحه، قابل ویرایش.
  • سوالات خود را درباره این فایل پرسیده، یا نظرات خود را جهت درج و نمایش بیان کنید.

  • ضمانت بازگشت وجه، در صورت وجود مغایرت

    توجه داشته باشید که در صورتی که توضیحات فایل خریداری شده با محتوای آن مغایرت داشته باشد، می توانید تا 24 ساعت پس از خرید، درخواست بازگشت وجه پرداخت شده دهید. درخواست در اسرع وقت رسیدگی خواهد گردید.
  • کد تخفیف 10 درصدی، امکان جدیدی است که به سایت اضافه شده و هر نفر پس از خرید یک فایل، این کد را دریافت می نماید. به این صورت که با خرید هر یک از فایل های سایت و در صورت موفق بودن تراکنش، به همراه لینک دانلود و ایمیل ارسال شده، کد منحصر به فردی به خریدار داده خواهد شد که در خرید بعدی و با وارد کردن آن کد، 10 درصد از قیمت فایل بعدی کسر خواهد گردید.
    هم چنین با خریدهای بعدی نیز، کد جدید به خریدار ارسال خواهد شد. بنابراین در خرید اول 100 درصد قیمت فایل و در خریدهای بعدی 90 درصد قیمت فایل پرداخت خواهد شد.
  

ایجاد فروشگاه اختصاصی

شما با عضویت در سایت، بلافاصله می توانید صاحب یک فروشگاه اختصاصی شوید.

فروشگاه ساز رایگان فایل nikanfile.com

به ما اعتماد کنید

تمامي كالاها و خدمات اين فروشگاه، حسب مورد داراي مجوزهاي لازم از مراجع مربوطه مي‌باشند و فعاليت‌هاي اين سايت تابع قوانين و مقررات جمهوري اسلامي ايران است.

0933 190 4210

درباره ما

نیکان فایل، مرجع تخصصی خرید و فروش فایل های قابل دانلود، شامل انواع پاورپوینت، گزارش، پرسشنامه، مقاله ترجمه شده و ...
در صورتی که نیاز به راهنمایی دارید، صفحه راهنمای سایت را مطالعه فرمایید.

کلیه حقوق این سایت، محفوظ است. کپی برداری، پیگرد قانونی دارد.
logo-samandehi
نماد اعتماد الکترونیک

تمامي كالاها و خدمات اين فروشگاه، حسب مورد داراي مجوزهاي لازم از مراجع مربوطه مي‌باشند و فعاليت‌هاي اين سايت تابع قوانين و مقررات جمهوري اسلامي ايران است.